W związku z przepisami Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych, a także z zapewnieniem transparentności wobec Użytkowników naszej strony, informujemy o następujących kwestiach:
1. Administrator Danych
Administratorem danych osobowych jest ADMIN EXCHANGE spółka z ograniczona odpowiedzialnością, zarejestrowaną pod numerem NIP: 8993007890 z siedzibą we Wrocławiu. Kontakt z Administratorem możliwy jest pod adresem e-mail: butnotevery@gmail.com lub pisemnie na adres: 50-413 Wrocław, pl. Gen. W. Wróblewskiego 3A.
2. Zakres i cele przetwarzanych danych
Administrator nie przetwarza danych osobowych Użytkowników w rozumieniu RODO. Strona nie zbiera żadnych danych umożliwiających identyfikację konkretnej osoby. Pewne dane techniczne, takie jak adres IP, mogą być gromadzone wyłącznie do celów statystycznych i bezpieczeństwa, ale nie pozwalają na jednoznaczną identyfikację Użytkownika. Dane te obejmują:
Adres IP;
Parametry sprzętowe i oprogramowania;
Przeglądane strony;
Numer identyfikacyjny urządzenia mobilnego (jeśli dotyczy).
Gromadzenie tych danych ma na celu analizę ruchu na stronie i zapewnienie jej prawidłowego działania. Administrator nie podejmuje żadnych czynności celem identyfikacji Użytkowników.
3. Odbiorcy danych
Dane techniczne mogą być udostępniane podmiotom obsługującym serwery i systemy IT, w zakresie niezbędnym do utrzymania strony. Dane te nie są uważane za dane osobowe w rozumieniu RODO. Wszystkie informacje są przetwarzane zgodnie z obowiązującymi przepisami oraz odpowiednimi zabezpieczeniami, aby zapewnić ich poufność.
4. Okres przechowywania danych
Dane techniczne, takie jak adres IP, mogą być przechowywane przez ograniczony czas w celu monitorowania bezpieczeństwa strony, ale nie są to dane osobowe umożliwiające identyfikację Użytkownika.
5. Pliki cookies
Strona może wykorzystywać pliki cookies wyłącznie w celach technicznych i statystycznych, aby zapewnić poprawne funkcjonowanie serwisu oraz analizować ruch. Użytkownicy mogą zarządzać plikami cookies za pomocą ustawień swojej przeglądarki (szczegóły znajdują się w sekcji pomocy przeglądarki).
6. Składanie wniosków i skarg
1. Gdyby Użytkownik miał jakiekolwiek pytania lub wątpliwości dotyczące sposobu gromadzenia danych technicznych, może skontaktować się z Administratorem. 2. Administrator udzieli odpowiedzi na zgłoszenie w ciągu miesiąca od jego otrzymania. Jeśli konieczne będzie przedłużenie tego terminu, osoba składająca wniosek zostanie poinformowana o przyczynach takiego opóźnienia. 3. Odpowiedź zostanie przesłana na adres e-mail lub listem poleconym, zależnie od formy przesłanego wniosku.
7. Przekazywanie danych poza EOG
Dane techniczne nie są przekazywane do państw spoza Europejskiego Obszaru Gospodarczego (do krajów innych niż kraje Unii Europejskiej oraz Islandia, Norwegia i Liechtenstein).
8. Zmiany w polityce
Zastrzegamy sobie prawo do wprowadzania zmian w niniejszej polityce. Wszelkie zmiany będą publikowane na tej stronie, a Użytkownicy są zachęcani do regularnego przeglądania polityki, aby być na bieżąco z jej treścią.
AML (Anti-Money Laundering) to system środków mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Firmy są zobowiązane do monitorowania i weryfikacji swoich klientów zgodnie z prawem, aby zmniejszyć ryzyko przestępstw finansowych. Nasze procesy AML chronią klientów i pomagają uniknąć zaangażowania w nielegalne działania.
Jakie środki bezpieczeństwa stosuje się wobec klientów?
AML obejmuje standardowe i wzmożone środki bezpieczeństwa. W ramach AML przeprowadzamy:
Weryfikację tożsamości — celem dokonania transakcji niezbędnym jest posiadanie dokumentów tożsamości, takich jak dowód osobisty, paszport lub inny dokument.
Weryfikację źródła środków — w przypadku podejrzeń lub dużych transakcji możemy poprosić o dokumenty potwierdzające (np. zeznania podatkowe, wyciągi bankowe).
Ocenę ryzyka — każdy klient jest oceniany na podstawie kryteriów takich jak rodzaj klienta, częstotliwość transakcji i geografia transakcji, a następnie przypisywany do jednej z grup ryzyka: niskie, standardowe lub wysokie.
Jakie dane mogą być wymagane?
Dokument tożsamości — paszport lub inny dokument potwierdzający tożsamość. Możemy zrobić kopię dokumentu do celów weryfikacyjnych.
Formularz oceny klienta — krótki kwestionariusz, który pomaga nam zrozumieć cel i charakter transakcji oraz określić poziom ryzyka.
Informacje o pochodzeniu środków — aby potwierdzić legalność środków, możemy zażądać dokumentów finansowych (np. wyciągów bankowych lub umów sprzedaży).
Jak przebiega proces oceny ryzyka?
Krok 1: Wstępna weryfikacja tożsamości klienta.
Krok 2: Krótki kwestionariusz w celu określenia kategorii ryzyka (niska, standardowa, wysoka). Короткий опрос для определения категории риска (низкий, стандартный, высокий).
Krok 3: W zależności od poziomu ryzyka stosuje się wzmożone środki bezpieczeństwa, w tym sprawdzanie klienta na listach sankcyjnych i określenie statusu politycznie eksponowanej osoby (PEP).
Krok 4: W razie potrzeby poproszenie о dodatkowe dane (dokumenty źródła поchodzenia środków) для транзакcji wysokiego ryzyka lub podejrzanych.
Procedury dla klientów wysokiego ryzyka
Jeśli klient należy do kategorii wysokiego ryzyka, mogą być zastosowane dodatkowe środki:
Sprawdzenie na listach sankcyjnych — regularny monitoring klienta в базахsankcyjnych wraz с potwierdzeniem daty weryfikacji.
Monitorowanie transakcji — w przypadku регулярных dużych wymian oceniamy, czy działania klienta są zgodne с его profilem.
Wzmożone środki kontroli — żądanie dokumentów potwierdzających (źródła dochodów, wyciągi itp.) в celu potwierdzenia legalności транзакcji.
Poufność danych
Gwarantujemy bezpieczeństwo danych i przestrzegamy rygorystycznych standardów poufności. Dane są wykorzystywane wyłącznie do celów AML i nie są ujawniane osobom trzecim bez podstaw prawnych.
Odpowiedzi na popularne pytania
Wymiana odbywa się bezpośrednio w naszym biurze. Nie wymaga się przedpłaty – wszystkie operacje realizowane są na miejscu, bez oczekiwania i opóźnień.
Prowizja jest już wliczona w kursy walut wyświetlane na stronie. Dla kwot powyżej 10 000 USD mogą obowiązywać indywidualne stawki.
Brak dostawy, ponieważ jest to niebezpieczne dla obu stron. Zalecamy wymianę w naszym stacjonarnym punkcie.
Dla transakcji do 5 000 USD wystarczy paszport i ustne wyjaśnienie pochodzenia środków. Weryfikacja KYC przeprowadzana jest zgodnie z ustawą AML. Szczegóły w zakładce 'AML' na naszej stronie.
Minimalna kwota wymiany to 1 000 USD. Przy kwotach poniżej 1 000 USD pobierana jest jednorazowa prowizja w wysokości 10 USD za transakcję.
Nie, wymiana odbywa się tylko osobiście z klientem.